役に立つヒント

いつ株を売ったほうが良いですか

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確かに、同胞の経済的非識字率は驚くべきものです。たとえば、アメリカでは、ほとんどすべての料理人が引用符を見て、パッケージの管理方法と、彼女の株が彼女にもたらす総収入の何パーセントを知っています。この状況で明らかな不正を見て、私たちは株式市場で手を試すことにした初心者に実際的なアドバイスをすることにしました。

フォードを知らない、水に入ってはいけない

ライセンスと認定を受けた専門家のみが株式を個別に売買できるため、まず最初に、証券取引所であなたの利益を代表する仲介者を決定します。多くのオプションがあります。これは特定の年収を保証する投資会社であり、通常は銀行預金を超えます。彼女自身が投資家ポートフォリオを形成する株を決定します。

よりリスクが高いが、同時に生産性が高い別のオプションは、銀行または銀行の証券会社です。このオプションを選択するときは、まずその量を決定します。その場合、失うことを気にしないでしょう。デフォルトまたは危機の状態が、株に投資された資金の返還を保証しないことを忘れてはならない。株式市場でプレーすると、数日で金額を倍にするだけでなく、失うこともできます。したがって、経験がなくても、特に市場価値で稼ぐつもりなら、すべての貯金を株式の購入に費やす必要はありません。

金額を選択し、銀行のクライアント部門と契約を結んだ後、あなたはあなたのお金が入金されるクライアント口座を受け取ります。次に、証券口座に入金し、そこから株式の支払いが行われます。その後のみ、購入した有価証券は「デポ」口座に入金されます。ところで、それはあなたが株主であるそれらの会社の配当を後で受け取る個人的なクライアント口座です。

株式の売買は非常に簡単です。銀行に行き、各操作のアプリケーションを書く必要があった時代は、神に感謝し、忘却に沈みました。これで、すべてを電話またはメールで行うことができます。契約で携帯電話を所有するトレーダーに電話し、「デポ」アカウントで利用可能な金額内で会社の株式を売買する命令を与えます。パスワードの形で、またあなたの権限とアカウントの共有を確認する識別マークの形で、再び電話でマイナーな手続きを待っています。在庫、購入時期、価格、販売時期を決定します。ブローカーの相談に頼らないでください。これを行うことは禁止されています。

確かに、別の選択肢があります。株式を購入して、数年間は忘れるだけです。世界的な危機や債務不履行などの不可抗力がない場合の有価証券のコストは、時折増加する可能性が高く、「長期投資」への感謝として、税控除と年間配当発生額を受け取ります。例として、LUKOIL株を取ります:2003年。 1枚の紙のコストは596ルーブルでした。2008年-1832ルーブル、そして2011年8月。 -1739こする。 2003年10月のRostelecomの株式2008年10月、1株当たり54.4ルーブルの費用-220ルーブル、および2011年10月-143こする。

張り子の宮殿

高度なプライベートブローカーになったので、株式の売買に関連するすべてが電子的に発生するという考えに慣れてください。たとえば、ロスネフチの株を購入した場合、メールボックスで明るく美しい紙とホログラムの付いた手紙を待つ必要はありません。共有は、それらの電子記録として「デポ」アカウントに入金され、データは預託機関に保存されます。ほぼ同じフォームで、銀行のクライアント部門から、株式との取引およびアカウントのステータスに関するレポートを受け取ります。レポートスキーム(およびこれは電子メールだけでなくてもよい)は、サービス契約でクライアント部門と合意する必要があります。報告書は郵送で受け取ることも、銀行に個別に到着することもできます。

ちなみに、報告を伴う赤テープは、非常に楽しいビジネスではなく、必要なビジネスです。電子または紙に関係なく、ブローカーのすべてのレポートを別のフォルダーに入れます。その後、あなたは自分の行動の知恵に感謝します。あなたの「芸術」に関するこれらのレポートは、チャートを構築し、どのようにそして何が間違っていたのかを理解し、特定の証券の売買を決定するのに役立ちます。これらの紙片は、「感情の記憶」を起動し、あなたの行動の性質を理解するのに役立ち、最終的にはあなた自身の成功と間違いから得られた貴重な経験の獲得につながります。

世界のどの国でも、税務当局は、特に私たちにとっては好きではありません。ゲームのルールが変化し、落ち着く時間がないため、驚くことではありません。ロシアでは、最初の証券取引所が登場した90年代から約10の税制が使用されています。私たちはそれらを覚えていません。これは過去のものです。しかし、現在では、一見したところ、単純な課税スキームが導入されており、利益に対して13%の税金が支払われています。ただし、多くの落とし穴もあります。

たとえば、1年以内に、ある会社の株式を利益で売却し、別の会社の株式を購入したとします。現在の口座に資金を引き出さなかったようで、そのお金は再び国内企業の発展に投資されましたが、税金はあなたに請求され、あなたはそれを支払わなければなりません。確かに、あなたの銀行が税理士の場合、「デポ」口座に十分なお金がある場合、それはあなたのために税金を転送することができます。

しかし、この場合、収入宣言を提出する必要があるため、リラックスしないでください。税金が支払われたことを知っているので、あなたがそれについて知らず、静かに生きるなら、あなたは宣言を提出しないことに対する罰金についての不快なニュースを受け取るでしょう。 10万ルーブルに相当する株式を取引して利益を得たと仮定すると、その税は1万3千ルーブルになり、申告に間に合わなかった場合のペナルティは税の30%です。結局、3.9千ルーブルです。これはわずか1年であり、10年が経過した場合は、自分で検討してください。

準備が整っており、申告書を提出する必要性を認識している場合、これは税務調査官の問題を軽減するものではありません。ストックオペレーションのスペシャリストはすべての調査官にいるわけではなく、彼らは通常あなた次第ではありません。この文書に自分で記入することは、あいまいなコードやあいまいな意味を持つ単語が存在するため、非現実的です。確かに、検査の近くに位置する企業は、申告書の記入を支援してくれます。もちろん、1万ルーブルに「のみ」を使用することもできますが、そのような見込み客があなたに合うとは考えられません。

  1. 仲介業者を選択してください。
  2. ブローカーと契約を結びます。
  3. 通信スキームを定義し、ブローカーから情報を取得します。
  4. ドキュメント用のフォルダーを作成します。
  5. 購入した毎日の株価を監視します。フォルダーにデータを入力します。
  6. 年末に、売買取引の場合、ブローカーと納税スキームについて交渉します。
  7. 現在の年に取引があった場合、来年4月の終わりまでに宣言を提出する。

最後に、専門家のアドバイスを集めることにしました。初めて証券取引所で手を試すことにした人にとって、これらの推奨事項は非常に価値があります。

Quote.ru金融プロジェクトの責任者であるキリル・シショフ氏は、株式市場で手を試すことを決定した人々にとって、それは仲介会社、つまりブローカーであり、その後あなたと取引所の間の主要なリンクになるということを非常に重要だと考えています。それらを見つけるのは簡単です。怠けすぎずに、評価ポータルのページに登る必要があります。もちろん、最大の投資会社の格付けを見つけることができるRBC格付け機関にアドバイスします。

Rye、Man&Gor Securitiesのアナリストは、株式市場、特に株式市場は非常に効果的な投資ツールであると考えています。したがって、ポートフォリオの一部は、株式市場、特にその主要な商品である株式と債券に投資する必要があります。実践が示すように、少なくとも株式市場で専門的に取引していない人々にとって、十分に長い期間の長期の受動的投資は、毎日の取引と比較してより収益性の高い戦略です。

Uralsib Management Companyの分析調査責任者であるAlexander Golovtsovは、初心者向けに2つのスキームを提供しています。最良の方法は、定期的にインデックスファンドの株式を均等に購入することです。より高度なオプションは、市場が下落したときにわずかに大きい金額で購入し、強力な成長後にわずかに小さい金額で購入することです(たとえば、四半期ごとに25%ずつ)。このような事前にコンパイルされた計画は、感情に対処するのに役立ちます。初心者の投資家はしばしばパニックに陥り、底近くで株を売ります。逆に、成長市場では、通常よりも多く買いたいです。

もちろん、収益性に対する市場サイクルの影響を最小限に抑えるために、戦略は長期的でなければなりません。理想的な期間は10年です。遅かれ早かれ、日中の取引は99%のケースで破滅につながります。実際には、情報や技術ベースへのアクセスがはるかに優れているインサイダーと競争する必要があるためです。

Master Bankの証券運用責任者であるPavel Lednevは、株式取引が開始された場合、投機的戦略に従うことを推奨しています。市場の状況がどれほど迅速かつ大幅に変化しているという事実を考えると、市場に参入する情報の背景全体を正しくカバーすることが重要です。

また、Zerich Capital Managementの分析部門責任者であるNikolai Podlevskikhは、特に市場が良好な成長を示している場合、長期投資は何らかの方法でよりシンプルで、しばしばより効果的であると考えています。ただし、短期間の投資、ストップロスの設定(価格が所定のレベルに達したときに損失を制限するためにトレーダーが行う交換注文)、現在の状況の監視、状況の変化に応じた売買の決定は、全体的な削減に役立つ可能性が高い投資リスク。

さらに、専門家は、株や債券の取引に着手する前に、税制に慣れる方法を大声でアドバイスします。

2010年12月に採択されたポジティブファクターノートとして、アーンストアンドヤングの会社Gelaggio Dikkoの専門家。 2011年1月1日以降に取得した株式の売却による収入に応じた税法の変更5年以上継続して所有されている場合、個人所得税は免除されます。この免除は、組織市場に上場しているロシア企業の株式、または経済のハイテク(革新的)セクターの企業の交渉不可能な株式にのみ適用されます。もちろん、上記のイノベーションの結果は2016年まで知られていないという事実を考慮して、結論を出すのは時期尚早であると専門家は明らかにしています。

同様に、ドイツUFGキャピタルマネジメントのガリナ・ロマニュクの小売サービス部門のディレクターは、現在の課税スキームは人口を動機付けていないと言います。預金に対する預金は課税されておらず、州によって部分的に保証されており、申告する必要はありません。証券取引に関しては、税務当局によってすでに税金が支払われているという事実にもかかわらず、収入を申告しなければならないというまったく異なるアプローチです。

さらに、収入が異なる場所で受け取られる場合、各税務署から関連する書類を受け取って、それらを単一の形式で結合する必要があります。同時に、専門家は、適用可能な税制の利点の中で、将来の収入の損失を会計処理する可能性に注目しています。確かに、残念ながら、税務署の報告フォームには損失の発生に関する情報が記載されていないため、この控除を得るのは非常に困難です。

G. Romaniukは、税金が長期投資を動機づけるべきであると考えており、最適な税制は、単純な人と税務当局との相互作用がないものです。

バランスの回復(多様化)。

ファイナンシャルアドバイザーは、最初に投資ポートフォリオを作成するときに資産を配布することを勧めます。資産配分により、債券に必要なお金の割合と株式に必要なお金が決まります。時間の経過とともに、あるセクターが他のセクターを上回る場合、ポートフォリオの資産の比率は不均衡になる可能性があります。

将来の株式の60%と債券の40%がポートフォリオの75%と25%の債券に関連する可能性があるポートフォリオ。これに基づいて、株式の一部を売却することでポートフォリオを再調整する必要があります。

マイナスの市場感情。

市場と投資家の影響により、取引の進め方が決まります。ニュースに否定的な出来事がある場合、または投資家が何らかの理由で下落を予想している場合、市場全体は下降傾向にある可能性があります。否定的な感情の時代には、最高の株でさえ値上がりするのは難しいでしょう。

長期的に投資家は一時的な変動を克服することで報われることができますが、ポートフォリオが実際に減価して減少していることを時間内に理解するのが難しいと思う場合、下降トレンド中の資産の売却とそれらの再分配を検討できます。

会社は悪いニュースを共有しています。

企業が利益を増やして良いニュースを提供する場合、株式の価格は上昇し、企業が悪いニュースを共有する場合、株式は下落する可能性があります。

長期的な投資家は短期的なニュースに基づいて株について心配するべきではありませんが、会社のファンダメンタルズが変更された場合、株を売る時が来るかもしれません。たとえば、会社の配当支払いが減らされたり、競争上の優位性が失われたりした場合、売却する方が良いでしょう。

注目を集めている企業の場合、人員配置の変更も株価に影響を与える可能性があります。 Apple CEOのSteve Jobsが2011年に亡くなったとき、株式は24時間以内に下落しましたが、株主は新しいCEOであるTim Cookに自信を示したため、最終的には株式を返しました。

投資した企業のニュースに注意を払いますが、状況を完全に把握するまでは、急いで意思決定をしないでください。

プロモーションは、あなたの財政的な目標のためのタスクを完了しました。

株式を売って利益を上げることを検討することもできます。たとえば、1年で収益の10%を稼ぎたいと思って株を購入し、株が1週間で25%上昇した場合、売却を検討するとよいでしょう。もちろん、株式は成長し続ける可能性がありますが、長年の市場の第一人者が言ったように、ジェシー・リバーモアは「誰も決算を破りませんでした」。さらに、株式の過剰は、ポートフォリオ内の資産の望ましい比率に影響します。

1.一度これらの証券を購入した他の理由はありますか?

株式を購入する際、いくつかの重要な要素を評価します。企業は持続可能な利益と売上成長を提供できますか?彼女には、長年にわたって成長を維持できる明確な競争上の優位性がありますか?資産を取得してから、業界または会社自体の何かが劇的に変化した場合、これは売却する正当な理由かもしれません。

たとえば、特定の会社があなたの業界のリーダーであり、競合他社から事実上脅かされていないため、その会社が好きだとします。 Blackberryはすぐに思い浮かびます(NASDAQ:BBRY)。これは約10年前のことです。しかしすぐに、Apple(NASDAQ:AAPL)などの他のメーカーがBlackberryから市場シェアを獲得し始め、これは投資家に時間の変化をすぐに示すことでした。

2.会社は過大評価されていますか?

会社の論文が突然高すぎた場合、これは売却する正当な理由かもしれませんが、覚えておくべき非常に重要なポイントがあります:市場全体が上昇したという理由だけで株式を売るべきではなく、ほとんどすべての会社が現在わずかに過大評価されているようです。市場の上昇と下降は長期投資の避けられない部分であり、価格によってのみ導かれて、売買する本当に良い時期を把握できる人はほとんどいません。

株式の現在の価値が会社の利益と成長の指標によって正当化されるかどうかを自問してください。証券が約20のP / E比率(株価収益率)で取引されている場合、同様の成長率を持つ最も近い競合他社はこの比率は15であるため、注意が必要です。このような状況では、よりリーズナブルな価格で別の会社に投資する方が良いかどうかを検討する価値があります。

3.今、お金が必要ですか?近い将来必要になりますか?

株式市場への投資は、結果を待つのに十分な時間があればうまくいきます。残念ながら、短期間(たとえば5年以下)で、市場は劇的に変化する可能性があります。 Даже Уоррен Баффетт советует инвесторам не приобретать акции Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B), если они не готовы дожидаться прибыли в течение долгих лет.

Поэтому, если вы знаете, что в течение следующих нескольких лет вам понадобятся свободные средства, чтобы покрыть какие-то расходы , отправить детей в колледж или по любой другой причине, возможно, вам стоит продать часть своих бумаг и заняться накоплением сбережений.

4. Хватает ли у вас времени, чтобы следить за делами компании?

Покупать акции не так-то просто, если делать это правильно. さらに、後であなたはその決定と結果を絶えず監視する必要があります:この方法でのみ、あなたはまだ投資があなたの目標を達成していることを確信することができます。この時間がない場合は、為替やインデックスファンドなど、そのような細心の注意を必要としない投資に切り替える方が良い場合があります。

5.ポートフォリオを再調整する時ですか?

リバランスとは、ポートフォリオを定期的に調整することで、一定の資本配分を維持することを可能にします。これは、最近一部の株式が非常に高い利益をもたらした場合に特に重要です。

もちろん、最初に考えたのは、利益が多すぎるということではありません。ある程度これは事実です。それでも、ポートフォリオ内の1つの会社の株式が非常に高い成長を示している場合、ポートフォリオ全体がこの1つの会社に依存し始めています。ポートフォリオ内の各企業に投資されている資本の割合(パーセント)を理解し、何か問題が発生した場合にこの割合を変更することが重要です。

6.会社は配当を削減しましたか?

配当の減少は、PRチームがそれを提示しようとしないかのように、しばしば会社のトラブルの兆候として役立ちます。特に以前に配当が増加していた場合。もちろん、配当の減少自体が投資を拒否する理由になるべきではありませんが、これは会社を詳しく調べる良い理由です。企業が配当を削減している場合、これらを含むいくつかの質問を自問する必要があります(これらだけではありません)。

  • 利益や利益率は低下していますか?
  • 競合他社やライフサイクルのフェーズの変化により、会社の成長は鈍化していますか?
  • 会社は債務負担に対処できますか?
  • 彼女は配当を減らす合理的な根拠を持っていますか?たとえば、会社が配当を減らすが、株式の低コストを活用するために比例して買い戻しプログラムを増やす場合、これは株主にとって有益な決定である可能性があります。

7.市場にはもっと魅力的なオファーがありますか?

これは、例によって最もよく説明されます。投資家がヘルスケア分野での不動産投資を好み、退職貯蓄の一部がウェルタワー(NYSE:HCN)に投資されたとします。 2016年初頭、別の住宅ローン投資信託であるHCP(NYSE:HCP)の株価は、いくつかの不快なニュースにより急激に下落しました。ヘルスケア部門の不動産に投資される資本にあまり影響を与えずにこの機会を利用するために、投資家はウェルタワーの株式の一部を売却してHCPを購入することができます。

8.買収または合併は最近発表されましたか?

いずれかの企業が購入の準備をしている場合、その株式の価格は、原則として、買収提案のレベルまで急速に上昇します。もちろん、これは投資家に迅速な利益を約束するという意味で素晴らしいですが、この場合、少なくとも取引が完了するまで、さらなる成長へのわずかな希望はありません。

良い例は、LinkedInの買収です(NYSE:LNKD)。マイクロソフトが会社を買収すると発表されたとき(NASDAQ:MSFT)、LinkedInの株式は短期間成長しましたが、それ以来、その価値は大きく変わりませんでした。投資家が利益を得て、リリースされた資本を使用して、成長を約束する別の会社の証券を購入する方が良い場合があります。

完全合併に関しては、最近のAT&T合併(ICE Europe:T)後のバークシャーハサウェイの行動が良い例です。バークシャーハサウェイは、DirecTV(NASDAQ:DTV)の重要な持分を所有していました。これは、同社がその分野のリーダーであり、特に国際的に大きな成長の可能性を持っていたためです。ただし、合併後、バークシャーはAT&Tの株式を取得しました。AT&Tは、それ自体が優れた企業である可能性がありますが、リーダーではなく、そのような成長の可能性はありません。バークシャーは、取引完了後まもなく株式を売却しました。

9.会社は破産していますか?

会社が破産を宣言した場合、破産手続きの完了後、その株式は役に立たなくなると言っても安全です。有価証券が1ペニーで取引されている場合でも、通常は破産宣言の直後に有価証券を処分する方が良いでしょう-そのため、資本の少なくとも一部を節約し、損失を記録します。これは税控除を得るために使用できます。

株を売らないとき

リストに値下げの理由はないことに注意してください。市場の修正や特定のセクターの全般的な弱さが原因で株が下落した場合、これは売却する最悪の理由の1つです。

さまざまな情報源によると、平均的な投資家は年間約3%の利益を受け取りますが、市場は同じ期間に平均3倍に成長します。これは主に市場の失敗が原因で発生し、多くの投資家は価格下落の最初の兆候でパニックに陥り株式を売却します。そして、引用が成長に戻ると、彼らは他の誰もがそれでお金を稼ぐことができた-そして再び買います。

ご存じのとおり、投資の主なアイデアは、より安く購入し、より高価に販売することです。彼らが安くなり始めたので株を売ることは、この原則の正反対です。もちろん、価格の下落が、業界の根本的な変化など、ここに挙げた理由のいずれかによるものである場合、販売を遅らせない方が良いでしょう。しかし、衰退が会社自体とは何の関係もない場合、それはより多くの株式を取得する機会として見られるべきであり、確かにパニックの理由としてではありません。

ポートフォリオからの在庫の売却と空売り

最後に、有価証券の販売と秋のゲームの違いに注目する価値があります。 「売却」とは、ポートフォリオから株式を売却することを意味します。対照的に、空売りは、価格が下がった場合に再度購入することを期待して、所有していない資産を売却することです。

ここで提供する販売の理由は空売りにも当てはまりますが、空売りは本質的に非常にリスクの高い為替取引であることに注意してください。株式を購入するとき、失う可能性のある金額は、取得に費やした金額と手数料によって制限されます。たとえば、会社の株式に2千ドルで投資した場合、最悪の場合でもそれだけの損失を被ることがあります。

ただし、空売りの損失は無制限です。破産の噂が原因で一部の会社の株式が下落し、現在1株あたり2ドルで取引されていると仮定します。カバーなしで1,000株を売却するとします。すぐに会社が破産を避けたというニュースがあり、引用は10ドルまで急騰します。おめでとうございます、あなたはちょうど8000ドルを失いました。そして、在庫が増え続けると、損失は増加します-潜在的に無制限。

したがって、空売りは経験を積んだトレーダーに任せるのが最善です。

資産を売却する多くの合理的な理由があり、最も長期的な投資家でさえ、何らかの理由で株式を時々売却します。ウォーレン・バフェットはかつて、彼は永久に株を保有することを好むと言いました、そして、これは大きな規則です。各企業に投資することにより、その証券が永久にポートフォリオに残ることを期待する必要がありますが、これは状況が変わらないという意味ではありません。

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